险资监管持续鼓励险资入市爱心人寿投资管理部

栏目:股票要闻 编辑:最资讯 时间:2022年01月23日 09:10:34

追求稳健收益的险资,今年股票投资收益可圈可点。其中,险资配置于股票的余额为18371亿元,较年初增长23%;前11个月险资股票投资收益为1676亿元,投资收益率达9.77%,而险资股票投资收益率大幅跑赢险资对债券(3.险资持续加大股票投资。数据显示,11月末,险资股票投资余额较10月末增长4.而适当提升权益投资占比,则是提升险资整体投资收益率的有效方式之一。

本报记者苏向高

对于追求稳健收益的保险基金来说,今年的股票投资收益可圈可点。《证券日报》记者从相关渠道获悉,截至今年11月底,保险资金运用余额212072亿元,比年初增长14.47%。其中,保险资金配置股票余额18371亿元,比年初增长23%;前11个月保险股本投资收益1676亿元,投资收益率达到9.87%。

相比之下,今年前11个月保险资金使用平均回报率仅为4.77%,而保险资金股的投资回报率明显优于保险资金债券(3.77%)、银行存款收益率 (3.41%)、投资物业 (1.73%)。

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股票投资余额增加

保险资金继续加大股票投资力度。数据显示,11月末保险股本投资余额较10月末增加4.73%,占比8.66%,增加0.较年初下降6个百分点。除了直接股票投资外,保险资金也通过证券投资基金投资股票市场。截至11月底,保险资金配置证券投资基金余额9855亿元。

今年以来,监管不断鼓励保险资金入市。12月20日,银保监会副主席曹宇表示,保险资金以上市公司为重要投资对象,直接或间接投资各类股票和债券约10万亿元。(监管)推动保险公司充分发挥自身优势,为资本市场提供更多中长期资金,允许保险资金投资创业板和科创板上市公司股票。

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同时,中国银保监会制定并发布了多项监管规则。7月17日,银保监会发布《关于优化保险公司股权资产配置监管的通知》,突破股权投资上限,最高可达总资产的45%;《关于优化保险机构投资管理能力监管的通知》,取消股票等领域投资管理能力备案管理;11月13日,银保监会印发《关于金融股权投资有关事项的通知》保险基金”,明确取消保险基金行业对金融股权投资的限制。

爱心人寿投资管理部负责人告诉《证券日报》记者,监管部门年内出台的多项政策利好保险资金投资,对资本市场产生了积极影响。

增加股权投资将成趋势

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尽管今年保险资金加大了对股票的投资,但保险资金在股票、证券投资基金等股权投资中的比重仍然较低。

具体而言,截至今年11月底,保险资金使用余额中,银行存款25959.74亿元,占资金使用余额的12.24%;债券78338.84亿元,占比36.94%;证券投资基金9854.72亿元,占比4.65%;股票18371.3亿元股票投资收益率,占比8.66%。

相比之下,债券和银行存款合计占保险资金使用余额的49%,而股票和证券投资基金仅占13.3%,远低于固定收益资产的比例。

近年来,保险资金运用形成了“固定收益为主,股权为辅”的稳定格局,净投资收益主要与市场利率挂钩。在疫情影响和经济增长压力大的背景下,业内普遍预计未来一段时间长期利率将维持低位,因此全行业净投资收益率将面临下行压力。适当提高股权投资比例是提高保险资金整体投资收益率的有效途径之一。

例如,太平资产管理有限公司副总经理徐刚认为,当前,保险资金配置面临诸多挑战,主要体现在几个方面:一是多头资金的逐步下滑。期限利率中心增加了资产配置的难度;二是违约率逐渐上升,降低了信用债的吸引力;三是优质非标资产供给稀缺,难以满足保险资金需求。

徐刚进一步表示,为更好地适应投资环境变化,保险资金需要进一步优化资产配置结构,股权资产配置在此过程中意义重大。保险资金要把握投资环境变化带来的挑战和政策机遇,逐步提高股权投资比重,不断拓宽提高投资收益的方式和渠道,服务保险主业发展。

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事实上,近期多家保险公司均表示将加大股权投资,以增加投资收益。

爱信人寿资产管理部负责人告诉记者,随着股权投资上限的进一步放宽股票投资收益率,公司积极响应国家提出的提高企业直接融资比例的政策要求,严格按照银保监会相关监管规定,并结合自身实际偿付能力。根据形势,稳步推进股权资产投资。

新华资产总裁张驰近日也表示,公司看好中国资本市场的中长期投资价值。

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